AML-policy og Antihvitvasking

V.Vegas opererer under lisens utstedt av Curaçao Gaming Control Board og er fullt ut forpliktet til å overholde alle gjeldende lover og regler om anti-hvitvasking (AML) og bekjempelse av terrorfinansiering (CTF). Hvitvasking av penger — prosessen med å gi ulovlig ervervede midler et legitimt utseende — påfører enkeltpersoner, samfunn og det globale finanssystemet alvorlig skade. Vi tar vår forebyggende rolle på alvor og har implementert et omfattende AML-program som oppfyller eller overgår regulatoriske krav.

AML-policyen vår gjennomgås årlig og oppdateres som svar på endringer i lovgivning, regulatoriske retningslinjer og nye typologier innen finansiell kriminalitet.

V.Vegas anvender en risikobasert tilnærming til AML-samsvar, noe som betyr at nivået på kontrollen av en spiller eller transaksjon er proporsjonalt med den vurderte risikoen. Vi klassifiserer spillere i tre risikokategorier:

Risikovurdering tildeles ved kontoregistrering og gjennomgås løpende basert på transaksjonsatferd, kontoaktivitet og ny informasjon som mottas.

Standard kundekontroll (CDD) gjelder for alle spillere og inkluderer:

• Verifisering av spillerens identitet basert på offisielle offentlig utstedte identitetsdokumenter
• Bekreftelse av spillerens bostedsadresse
• Innhenting av informasjon om formål og karakter av spillerens gamblingaktivitet
• Vurdering av spillerens forventede transaksjonsvolumer

CDD gjennomføres ved registrering og oppdateres løpende. Forenklet CDD kan anvendes for spillere med lav risiko og lave transaksjonsvolumer. Utvidet CDD (se seksjon 04) gjelder for høyrisikokundere.

Utvidet kundekontroll (EDD) anvendes på spillere som vurderes som høyere risiko. EDD er obligatorisk for:

• Politisk eksponerte personer (PEP) og deres nærmeste familiemedlemmer og nære medarbeidere
• Spillere fra land klassifisert av FATF som høyrisikoland
• Spillere hvis transaksjonsvolumer er uforholdsmessige til oppgitt inntekt eller formue
• Spillere involvert i komplekse eller uvanlige transaksjonsmønstre

EDD inkluderer:

• Verifisering av formuekilder og midlenes opprinnelse
• Ytterligere identitetskontroller som kan inkludere videoverifisering
• Forsterket løpende overvåking med lavere terskler for rapportering av mistenkelig aktivitet
• Godkjenning fra overordnet ledelse for å fortsette forretningsforbindelsen

Manglende bestått EDD-prosedyren kan resultere i kontobegrensning og tilbakehold av midler inntil undersøkelsen er fullført.

Alle transaksjoner på V.Vegas-plattformen er underlagt kontinuerlig, automatisert overvåking. Systemet for transaksjonsovervåking er utformet for å identifisere mønstre og atferd som er karakteristisk for hvitvasking, terrorfinansiering eller annen finansiell kriminalitet. Viktige overvåkingsindikatorer inkluderer:

• Enkelttransaksjoner lik eller over €10 000
• Samlede innskudd som overstiger €25 000 i en 30-dagers periode
• Raske inn- og uttakssykluser med minimal gamblingaktivitet
• Bruk av flere betalingsmetoder uten klar begrunnelse
• Strukturering — splitting av transaksjoner for å unngå rapporteringsterskler
• Vesentlige avvik fra spillerens etablerte innsatsmønstre
• Gevinster som er uforholdsmessige i forhold til innskudd

Flaggede transaksjoner gjennomgås av compliance-teamet innen 24 timer. Kontoer kan bli midlertidig begrenset inntil undersøkelsen er fullført.

Når compliance-teamet identifiserer aktivitet som kan utgjøre hvitvasking eller terrorfinansiering, iverksettes følgende prosess:

• Spillerens konto begrenses umiddelbart inntil undersøkelsen er fullført
• En intern rapport om mistenkelig aktivitet (SAR) utarbeides
• Rapporten videresendes til relevant finansiell etterretningsenhet (FIU) i henhold til gjeldende lovgivning
• Saken eskaleres til overordnet compliance-ledelse

Vi samarbeider fullt ut med rettshåndhevende myndigheter og reguleringsorganer i forbindelse med etterforskning av finansiell kriminalitet.

V.Vegas opprettholder omfattende dokumentasjon av all kundekontroll, transaksjonsdata og compliance-aktiviteter. Minimumsperioder for oppbevaring av dokumenter:

All dokumentasjon oppbevares sikkert med tilgang begrenset til autoriserte compliance-medarbeidere. Dokumenter gjøres tilgjengelig for reguleringsorganer og rettshåndhevende myndigheter etter begrunnet og juridisk gyldig anmodning.

Alle V.Vegas-ansatte som har kontakt med kunder eller håndterer finansielle transaksjoner, gjennomgår obligatorisk AML-opplæring. Opplæringsprogrammet dekker:

• Gjenkjenning av hvitvaskingstypologier og advarselstegn (red flags)
• Forpliktelser knyttet til kundekontroll
• Interne rapporteringsprosedyrer
• Forpliktelser og beskyttelse i henhold til varslerloven
• Konsekvenser av manglende samsvar (strafferettslige og sivilrettslige)

Opplæring gjennomføres ved onboarding for alle nyansatte og oppdateres årlig. Tilleggsopplæring organiseres ved vesentlige endringer i AML-lovgivning eller regulatoriske retningslinjer. Gjennomført opplæring registreres og revideres.

V.Vegas er forpliktet til fullt samsvar med alle gjeldende regulatoriske krav. AML-programmet er i samsvar med:

• Lisenskravene fra Curaçao Gaming Control Board
• FATFs 40 anbefalinger og tilhørende retningslinjer
• EUs AML-direktiver (AMLD) i den grad de kommer til anvendelse
• FATFs landvurderinger og oppdaterte veiledninger
• Nasjonal lovgivning i alle jurisdiksjoner der vi opererer

Compliance-programmet gjennomgår uavhengig ekstern revisjon årlig. Funn og anbefalinger gjennomgås av overordnet ledelse og implementeres umiddelbart. Vi opprettholder åpen og transparent kommunikasjon med reguleringsorganene.

For saker knyttet til compliance, kontakt oss via riktig kanal:

Compliance-teamet er tilgjengelig mandag–fredag 09:00–18:00 CET. Hastesaker — inkludert anmodninger fra rettshåndhevende myndigheter og regulatoriske forespørsler — prioriteres og håndteres innen 4 timer, uavhengig av tidspunkt.